AML/CTF и KYC политика

– это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

AML, или Anti-Money Laundering (Борьба с Отмыванием Денег)

– это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.

CTF (Counter-Terrorism Financing)

– это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC, или Know Your Customer (Знай Своего Клиента)

– представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.

Цель AML/CTF и KYC политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита Coincross от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность бизнеса и клиентов, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.
AML/CTF (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) и KYC (Знай своего клиента) — это важные инструменты, которые помогают защитить Coincross от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших клиентов.

AML/CTF политика включает в себя следующие меры:

1. Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого Coincross может использовать различные методы, такие как запрос документов, проведение онлайн-проверок и т.д.

2. Мониторинг транзакций клиентов для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, Coincross в праве приостановить транзакцию клиента.

3. Обучение персонала Coincross правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.

KYC Политика включает в себя следующие меры:

1. Сбор информации о клиентах, включая их личные данные, источник дохода и т.д;

2. Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;

3. Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;

4. Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их личных данных.

Coincross бережно относится к безопасности клиентов и стремится уберечь от рисков незаконной деятельности. AML/CTF и KYC проверки являются неотъемлемой частью нашей политики.
Для определения подозрительных транзакций Coincross использует сторонние сервисы проверки на AML.

1. В случаях если AML — проверка покажет свыше 70% риска, то заявка будет приостановлена;

— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;


— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;

— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.


2. Транзакции с пометкой victim-report (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет приостановлена;


К проверке каждой транзакции мы подходим индивидуально, учитывая множество факторов.
Не знание AML/CTF и KYC политики Coincross не снимает ответственности с клиента.
Coincross не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

В случае нарушения правил AML/KYC политики Coincross вправе:

1. Приостановить заявку.

2. Запросить у клиента фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.

3. Запросить у клиента скриншот из личного кабинета кошелька откуда выводились средства.

4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Coincross.

5. Приостановить обмен клиента до полного расследования инцидента.

6. Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Coincross, если удалось подтвердить легальное происхождение средств клиента.

7. Запрашивать у клиента иные материалы и документы, касающиеся обмена.

8. Если клиент не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы Coincross в течение одного календарного месяца, удержанные средства не возвращаются.

52 queries in 0,2136199474 seconds.
Mobile version only